新华调查:727亿元巨款在地下钱庄是如何交易的?
“地下钱庄”泛滥折射金融监管缺陷
2012年全国金融工作会议指出，坚持防范化解风险是金融工作的生命线，加强金融监管和调控能力建设，严厉打击金融犯罪，强化金融机构网络信息安全，是今后金融工作的重点之一。
“地下钱庄的长期存在凸显了我国金融制度的一些缺陷，银行经营机制没理顺，金融服务偏差，有需求就有市场。”海南大学中国现代经济理论研究所所长王毅武说，银行繁琐的手续和过高的门槛把中小企业和个人的资金需求挡在了门外，企业合理的外汇需求难以得到满足，地下钱庄的存在就不足为奇。
侦办此案件的负责人说，地下钱庄的资金交易高度隐蔽，大量外汇收支游离于银行体系之外，为一些通过贪污腐败、走私、贩毒等非法渠道获得的收益披上“合法”外衣。
记者注意到，该案件涉及的20家“空壳”公司均在工商部门注册登记，而这些公司均为中介公司出资，验资后即将注册资金抽出。但是直至案发时，工商、税务等部门仍未察觉，而案发前中介代理机构的严重违规、违法也未得到查实。
因此，在办案人员看来，对地下钱庄的监管绝非银行一家的事情，涉及到与之相关的许多部门，需要建立部门联动的防控机制。工商、税务等部门应加强对注册登记企业的持续监管，并通过适当方式向银行通报“空壳公司”名单，以便银行及时监控其非法交易活动，联合公安机关打击防范。
海南省公安厅经侦总队负责人认为，公安机关应与商业银行建立反洗钱快速反应机制，便于公安机关对明显涉嫌犯罪需要立案侦查的，能够做出快速反应、及时打击。
